投資信託を購入するにあたって

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コア&サテライトで運用する

コア&サテライト戦略とは、安定的に運用する「コア」に、リスクをとって戦略的にリターンを狙う「サテライト」を配置し、過度なリスクを回避しながら、リターンの上積みを目指す投資戦略です。

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コア&サテライト戦略のイメージ

コア&サテライト戦略のイメージ

※各資産の分類は、当金庫の基準に基づきます。
また、図はイメージであり、特定の資産分配を推奨するものではありません。

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コア&サテライト戦略のポイント

  • Point 1 分散投資

    投資先を1つの資産に集中させた場合、リターンにはばらつきが出てきます。
    異なった資産を上手に組み合わせることにより、リスクの軽減と、安定的なリターンの追求が可能です。

  • Point 2 資産配分の見直し(リバランス)

    相場環境は日々変化します。相場環境に変化がある場合に資産配分の変更を行い、相場環境に流されないようにします。
    また、資産の構成比率を調整することにより安定的なリターンを目指します。

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コア&サテライト戦略の役割

コア&サテライト戦略の役割

「コア」と「サテライト」にはそれぞれの役割があります。「コア」となるファンドは分散投資することで市場動向に合わせて資産配分の見直しを行い、中長期的に安定した値動きを目指す役割を持たせるものです。
これにより、リスクを取ってリターンを狙う「サテライト」ファンドの相場変動による大きな打撃を受けにくい投資をすることが可能になります。

投資信託についての留意事項
  • 投資信託は、預金、保険契約ではありません。
  • 投資信託は、預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • 当金庫が取扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
  • 投資信託は、元本および利回り・分配金の保証はありません。
  • 投資信託は、組入有価証券などの価格下落や組入有価証券などの発行者の信用状況の悪化などの影響により、基準価額が下落して元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動などの影響により、基準価額が下落して元本欠損が生ずることがあります。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。
  • 投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価額(買付価額)に最大3.24%(税込)を乗じて得た額をご負担いただきます。換金時には、換金時の基準価額に最大0.5%の信託財産留保額が必要となります。また、これらの手数料とは別に投資信託の純資産総額の最大年2.0294%(税込)を信託報酬として、信託財産を通じてご負担いただきます。
  • 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
  • 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
  • 投資信託のご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面などを必ずお読みいただき、内容を確認・理解された上で、ご自身でご判断ください。インターネット専用ファンドを除き、投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面などは当金庫本支店にご用意いたしております。
  • 当資料は、投資判断の参考として岡崎信用金庫が作成したものであり、投資勧誘を目的としたものではありません。また、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。

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